近年來，工行金華分行秉承客戶至上、服務實體的宗旨，持續開展電信詐騙綜合防范治理，切實保護了客戶資金安全，取得了良好成效。為有效應對和防范新型電信網絡詐騙違法犯罪，切實保護人民群眾財產安全，按照人行金華中心支行、金華銀保監分局、金華公安打擊電信網絡欺詐相關工作要求，工行金華分行積極行動，迅速建立健全相關工作機制，切實提升電信詐騙防控能力。
高度重視，強化組織推動
為切實抓好電信詐騙防控工作，工行總行成立了由16個總行部門組成的防控新型電信詐騙工作小組，制定了專門的工作方案。落實責任分工，從開戶源頭管控、風險交易監測、合規管理、司法查凍扣、宣傳教育等多個方面同時開展工作。同步建立工作跟蹤機制、獎懲考核機制和資源保障機制，確保責任落實。
科技驅動，提升防控水平
為提升電信網絡新型違法犯罪防控效能，工行金華分行充分發揮金融科技和大數據優勢，持續提升智能防控能力。一是建立“融安e信”風險預警系統。工總行通過與公安部、人民銀行等進行風險信息共享合作，建立涉詐黑名單，對涉詐賬戶轉賬匯款進行預警攔截。系統投產以來，累計攔截各類欺詐匯款38萬筆，為客戶避免損失94億元。此外，工行總行還與200多家銀行同業開展合作，共享反欺詐成果。二是打造全行智能風控體系。應用AI技術智能模型，融合行內外數據流、資金流和利益關系鏈等數據，實現對客戶全圖譜、全流程的風險監控。通過對機器學習、社區挖掘等技術的深入研發，實現對賬戶異常開立、異常資金交易和團伙作案等行為的監控。
嚴管賬戶，開展專項治理
根據防控新型電信詐騙工作的需要，工行金華分行及時組織開展對公賬戶專項治理。一是嚴管對公賬戶開立。通過黑灰名單預警、實地盡職調查、非柜面支付限額分類管控，嚴把賬戶準入、關;通過智能模型、智慧年檢等項目加強存續期管理，實現賬戶異常行為、異常狀態有效識別。二是化解對公賬戶風險隱患。對涉案及關聯賬戶從嚴管控，進行分類梳理，分層分批開展存量賬戶風險排查，100%逐戶實施盡職調查，確保異常賬戶應控盡控。三是建立賬戶高質量發展機制。按照“補短板、建機制、管長遠”的思路，壓實相關部門和各級機構責任，建立涵蓋賬戶發展、風險防范、責任追究、質量導向的賬戶考核管理機制。